投資信託のドアを開けてみよう

では、運用会社も決まり、いよいよ投資信託の購入をしてみましょう。なにが必要になりますか？

投資信託では、クローズド期間と言って、売却ができない期間が設定されているものがあります。ですから、その点を確認しておく必要があるでしょう。では、売却を行なうために、投資信託商品を選び、一部か全部なのかを指定して売却を行いましょう。売却方法には解約請求と買取請求の二つの方法がありますので、どちらの売却を行なうのか決めることが必要になります。

解約請求とは、運用会社に預けてある資産の一部か全部の解約を行なう行為を意味しています。換金された金額は、その時点での価値をもとに計算されていきます。買取請求とは、投資信託を購入した会社に対して、購入を行なった商品の買取をしてもらうということです。どちらの方法も可能ですが、税金の課税の違いがあり、買取請求が普通になっていると思われます。なぜなら、解約請求によって得た収益が分配金と同じ扱いを受けるのに大して、、買取請求は、証券の売却のように譲渡として扱われるからです。

投資信託を売却するときには、解約手数料と信託財産留保額という二つの費用が関係してきます。解約手数料は、ほとんどの投資信託では必要でないことが多いのですが、必要な場合には、販売会社に支払いを行なう必要があるので注意しましょう。信託財産留保額とは、投資信託を解約する時に、安定性や公平性を確保するために必要とされるものです。これも投資信託によって、必要な場合とそうでない場合がありますから、確認しておきましょう。